ふるさと納税の寄付金の限度額の計算方法【わかりやすく図解!】




ふるさと納税って何?

 

もちこ
ふるさと納税って何?どうお得なの?という方はまずこちらの記事をどうぞ☺

 

ふるさと納税の仕組みをわかりやすく説明!うまく利用して節約につなげよう!

2018.04.04

ふるさと納税の限度額の計算

 

もちこ
難しくてわからない…躓くポイントのひとつはふるさと納税の寄付金の限度額の計算だよね

 

まるき
源泉徴収票の見方についても簡単に説明しますので源泉徴収票なんてじっくり見ないよ~という方もこれを機会に見てみると意外な発見があるかも??

 

今回はそのふるさと納税の寄付金の限度額計算を
源泉徴収票を使ってやってみましょう




詳細シミュレーションの入力方法

 

計算に使うサイトはふるさとチョイス

 

このサイトにある機能を利用して
ふるさと納税の寄付金限度額を計算してみましょう!

 

ふるさとチョイスを開いたら
検索バーの右にある《ふるさと納税ガイド》
控除金額シミュレーションをクリック


画像参照元:ふるさとチョイス

限度額の計算方法の種類は2つ

 

①源泉徴収票を使った詳細シミュレーション

 

②かんたんシミュレーション

まるき
今回一緒に見ていく詳細シミュレーションでは源泉徴収票が必要になりますのでお手元に用意しておきましょう。

なぜ詳細シミュレーションをおすすめするのか?

 

まるき家の場合


かんたんシミュレーション


25,000円が上限


詳細シミュレーション


40,000円が上限

 

詳細シミュレーションでは
源泉徴収票が必要で
入力項目も多く正直、面倒くさいです。

 

かんたんシミュレーションは
たった2項目の入力だけで済みます。

 

ふるさと納税の寄付金限度額は
年収だけでなく扶養家族の数や
その他の控除金によって大きく変わります。

 

まるき
上限額の幅が大きく広がりましたね。
より正確な金額を算出するためにも詳細シミュレーションをおすすめします。

 

 画像参照元:ふるさとチョイス




給与収入・源泉徴収票の場合

まるき
早速入力をしていきましょう!源泉徴収のどこを入力すればいいの?と思った方「?ボタン」をクリックしてみてください。


画像参照元:ふるさとチョイス

源泉徴収票の見本が表示される
オレンジの枠で囲まれているのが入力する項目

画像参照元:ふるさとチョイス

このサイトは源泉徴収票のどこから入力すればいいか
ひと目でわかるように教えてくれます✨




ご本人の給与収入は源泉徴収票では支払金額と書かれている項目入力

画像参照元:ふるさとチョイス

  • ご本人とは納税者のこと。
  • 夫の申込を考えている方は夫のものを入力
  • 支払金額はいわゆる税引き前の年収のこと

扶養家族の情報を入力

画像参照元:ふるさとチョイス

まるき
ふるさと納税は年収だけでなく家族構成で寄付金限度額が大きく変わるため間違いなく入力をしていきましょう。
配偶者控除(配偶者特別控除を含む)の対象となる配偶者がいるかどうか、また扶養控除の対象となる扶養親族が多いほど上限額が低くなります。



寡婦(寡夫)に該当するかどうかを確認

画像参照元:ふるさとチョイス

  • 寡婦(寡夫)とは夫(妻)と離別・死別後に再度結婚をしていない人のこと
  • 要件により所得控除を受けられるので源泉徴収票にも該当欄がある
  • 源泉徴収票に該当の人はご自身の該当をクリック

 

社会保険料等の金額を見ていましょう

 

画像参照元:ふるさとチョイス

 

生命保険料控除、地震保険料控除の金額を入力

画像参照元:ふるさとチョイス

まるき
保険の種類によってこのような所得控除を受けることができ節税につながります。

 

  • 保険料控除の金額はご加入の保険種類によって控除額限度が決まる
  • 加入時にもらう保険の設計書
  • もしくは毎年秋頃に保険会社から届く保険料控除のお知らせで確認

 

もも
さぁ入力できましたか?共通で入力する項目はこの《地震保険料控除》までです????????



医療費控除と住宅借入金等特別控除(住宅ローン減税)は該当する方だけ入力


画像参照元:ふるさとチョイス

《医療費控除》は自分自身と家族がその年の1月1日から12月31日までの間に10万円以上の医療費を支払った場合に所得控除を受けることが出来るという制度

医療費控除って難しいの?主婦の観点でお答えします♪ by sabu_1985

2018.04.13

住宅借入金等特別控除(住宅ローン減税)制度を利用している方の確認欄

画像参照元:ふるさとチョイス

住宅借入金等特別控除(住宅ローン減税)はざっくりと言うとローンの契約開始から10年間にわたり毎年のローン残高 の1%を所得税(及び住民税)から控除することができる制度

 

まるき
ただ、今年から利用するという方はもちろん印字がありません。

 

もちこ
そんな方は自分自身で大体いくらか?を計算し入力する必要があります。

 

 

まるき
今年から住宅借入金等特別控除(住宅ローン減税)を利用する方はワンストップ申請ではなく、確定申告をする必要があるので要注意!

 

\ワンストップ申請についてはこちら

ふるさと納税の仕組みをわかりやすく説明!うまく利用して節約につなげよう!

2018.04.04

 

もちこ
以上をすべて入力するとシミュレーション結果が表示されます。

画像参照元:ふるさとチョイス

シミュレーションはあくまでも概算なので、自己資金2000円を絶対に越えたくない!という人はギリギリの金額まで寄付をしないほうが安全。



医療費控除と住宅借入金等特別控除(住宅ローン減税)について

 

もも
ふるさと納税する際に、どうして住宅借入金等特別控除(住宅ローン減税)や医療費控除を行っている人が注意しなければならないのでしょうか?

 

まるき
それは、税金から控除できる限度額というものがあるため、上記のふたつの制度を利用することで、ふるさと納税を全額控除できる金額が減ってしまう可能性があるからです。特に、住宅借入金等特別控除(住宅ローン減税)は金額が大きいため、必ず確認をしなければいけません。

 

まる
ローン残高から何となくは試算出来ると思いますので、寄付金限度額計算の時には少し多めの金額を入力しておけばふるさと納税の寄付金を多く払いすぎた~!を回避できると思います。

 

最後に

 

まるき
いかがでしたか?最初の一歩を踏み出せば意外と簡単なふるさと納税。

 

今年からやろうとしてるけど
何からしていいのかわからない…という方

ここでご紹介した寄付金限度額の計算に
ぜひチャレンジしてみてください!

 

 

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2018.04.13

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2018.04.04
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